Servet biriktirmenin 98 yıllık sırrı: Herkesin uygulayabileceği iki yöntem

ABD borsasının yaklaşık bir asırlık performansı, düzenli yatırım yapıp yatırımları uzun süre elde tutmanın servet biriktirmede etkili olabileceğini ortaya koyuyor. Uzmanlara göre yüksek kazanç için sürekli hisse alıp satmak ya da piyasayı anlık olarak takip etmek şart değil; düzenli yatırım ve uzun vadeli yaklaşım iki temel yöntem olarak öne çıkıyor.

ABD’nin halka açık en büyük 500 şirketini kapsayan S&P 500 endeksi, 1928 yılından bu yana yıllık ortalama yaklaşık yüzde 10 getiri sağladı. Endeks, ekonomik krizlere ve sert piyasa düşüşlerine rağmen uzun vadede yatırımcılarına önemli kazançlar sundu. Düzenli yatırımla küçük tutarlarla başlayan birikimlerin ve getirilerin yeniden yatırımda değerlendirilmesinin yıllar içinde birikimi büyütebileceği belirtiliyor.

S&P 500’ü takip eden Vanguard S&P 500 ETF (VOO), uzun vadeli yatırım araçlarına örnek olarak gösteriliyor. Fonun son 10 yılda yıllık ortalama yüzde 15,3 getiri sağladığı aktarılıyor. Bu oran üzerinden yapılan hesaplamaya göre, başlangıçta yatırılan 1.000 dolar beş yılın sonunda yaklaşık 2 bin 38 dolara ulaşabiliyor. Bu büyümede, yatırımlardan elde edilen getirilerin yeniden kazanç üretmesini sağlayan bileşik getiri etkili oluyor.

Düzenli yatırımın zaman içinde nasıl birikime dönüşebileceğini göstermek için yıllık yüzde 10 nominal getiri ve aylık bileşik getiri varsayımıyla hesaplamalar yapıldı. Buna göre her ay 500 dolar yatıran bir kişinin birikimi beş yıl sonunda yaklaşık 38 bin 719 dolara, 10 yıl sonunda ise 102 bin 422 dolara çıkabiliyor.

Aynı varsayımlarla yatırımın 20 yıl sürdürülmesi halinde toplam birikim yaklaşık 379 bin 684 dolara ulaşırken, 24 yılın sonunda bu tutar yaklaşık 594 bin 846 dolar olabiliyor. Her ay 500 dolar yatırıldığında 24 yılda yatırılan toplam para 144 bin dolara karşılık geliyor. Hesaplamada, bu tutarın varsayımsal getirilerle yaklaşık 595 bin dolara yükselmesi mümkün görünüyor.

Analizde, borsaların her yıl yükselmediği ve ekonomik gelişmelere bağlı olarak sert kayıplar yaşanabileceği de hatırlatılıyor. Geçmiş performans, düzenli yatırım yapan ve kısa vadeli dalgalanmalara rağmen yatırımlarını koruyan kişilerin uzun vadede önemli birikimler oluşturabildiğini gösteriyor.

Ancak verilen tutarlar varsayımsal getiri oranlarına dayanıyor ve geçmiş performans gelecekteki kazançları garanti etmiyor. Enflasyon, vergiler, fon giderleri ve kur değişimleri, yatırımların gerçek değerini etkileyebilecek unsurlar arasında yer alıyor.

Kaynak: Haber Merkezi